全是跳码机！又一非法信用卡套现团伙落网

来源：支付界

“ 急需现金？全跳信用卡欠款无法及时偿还？需要大额资金却不能获得银行贷款？我们帮您解难 ……” 巴彦县巴彦镇一商服门口悬挂着这样的标语，机警的码机民警觉察到这其中必有猫腻。

7 月 19 日下午，又非用哈尔滨市公安局巴彦县公安局经侦大队民警在日常排查走访中发现，法信馨馨花园小区一诚信贷款门口挂着 “ 信用卡代还、套现团伙信用卡提现 ” 等字样的落网标语，且出入人员较为复杂。全跳

民警决定展开调查。码机经调取该公司工商营业执照显示，又非用其经营范围为从事商务信息咨询，法信法人代表为赵某荣、套现团伙马某峰。落网同时，全跳民警在调查另一件恶意透支案件时，码机也从嫌疑人供述中得知，又非用其曾在诚信小贷内用信用卡套取过现金。两个线索相互印证，诚信贷款疑点重重，民警决定前往 “ 探底 ”。

着便装的民警以咨询业务的名义进入该公司，发现公司办公桌上摆放了数台 POS 机，旁边散落了一些刷卡流水小票，工作人员介绍可以刷信用卡，需要收取 1-2% 的手续费。由于对陌生人警惕性极高，并不肯透露更多细节。

民警 “ 顺手 ” 拿走了桌上散落的一部分流水单，发现这些 POS 机均为跳码机、商户注册信息、注册地址均为虚构。流水单显示该 POS 机刷卡数额巨大，而且刷的全是信用卡，少则两三千，多则几万元。民警初步断定这些是用来非法套取现金的 POS 机。

在掌握大量线索后，民警快速精准出击，一举将犯罪嫌疑人陈某、张某凤等抓获，现场查获涉案 POS 机 11 台、银行卡 185 张、POS 机凭条千余张、手机 10 部、刷卡明细账簙 14 本。

经审讯，犯罪嫌疑人陈某交代，他几年前通过朋友了解到可以通过注册公司申请 POS 机帮别人信用卡套现获利的 “ 商机 ”，他开公司并没有本本分分地做生意，而是在正常业务范围外，开辟了另一条 “ 生财之道 ”。诚信小贷实际注册信息为某峰商务信息咨询室，2021 年 8 月以来，其利用巴彦县某峰办公用品店等名称申请了 11 台 POS 机，并开始经营非法套现业务，从中收取 1% — 2% 的手续费。据初步统计，截至目前已非法套现数额达千万余元，非法获利约 6 万元。

经讯问，陈某等人分别交代了以虚假交易的方式，使用 POS 机非法从事资金结算、套现、信用卡代还、养卡等业务，并从中收取手续费的犯罪事实。目前，该案涉案人员均被公安机关依法采取刑事强制措施。

警方提示：

利用 POS 机套现、帮助他人套现、代还信用卡等行为，严重扰乱市场秩序的，构成非法经营罪。

持卡消费要量力而行、合法使用，不能出租、出借、转让信用卡，更不能参与非法套现。持卡人应该妥善保管好自己的银行卡和身份信息，切勿相信 “ 养卡 ” 或者 “ 代为还款 ” 等广告宣传，勿将个人身份信息、银行卡账号和密码泄露给他人，以免遭受财产损失。

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